【风险管理部规章制度】为规范风险管理部的工作流程，提升风险识别、评估与控制能力，确保公司各项业务稳健运行，特制定本《风险管理部规章制度》。本制度适用于风险管理部全体成员，涵盖工作职责、流程规范、考核机制及责任追究等方面。
一、制度概述
风险管理部是公司内部负责风险识别、评估、监控与应对的专业部门，承担着防范和化解各类经营风险的重要职责。通过建立健全的风险管理制度，确保公司在复杂多变的市场环境中保持稳健发展。
二、主要职责
| 序号 | 职责内容 |
| 1 | 制定并完善公司风险管理体系和相关制度 |
| 2 | 对公司各类业务活动进行风险识别与评估 |
| 3 | 建立风险预警机制，及时发现潜在风险 |
| 4 | 协调各部门开展风险防控工作 |
| 5 | 编制风险报告，向管理层提供决策支持 |
| 6 | 组织风险培训与宣传，提升全员风险意识 |
三、工作流程规范
| 流程阶段 | 工作内容 | 责任人 | 时间要求 |
| 风险识别 | 收集业务数据，分析潜在风险点 | 风险分析师 | 每月一次 |
| 风险评估 | 对识别出的风险进行等级评定 | 风险主管 | 每季度一次 |
| 风险应对 | 制定应对策略，明确责任人和时间节点 | 风险专员 | 风险确认后2个工作日内 |
| 风险监控 | 跟踪风险处理进展，定期汇报 | 风险主管 | 每月一次 |
| 风险反馈 | 收集执行情况，优化管理流程 | 部门负责人 | 每季度一次 |
四、考核与奖惩机制
| 项目 | 内容 |
| 考核标准 | 根据工作完成质量、风险识别准确率、响应速度等指标进行综合评估 |
| 奖励措施 | 对表现突出的员工给予表彰、奖金或晋升机会 |
| 处罚措施 | 对因失职导致重大风险事件的人员，视情节轻重给予警告、降薪或辞退处理 |
五、附则
1. 本制度由风险管理部负责解释和修订。
2. 本制度自发布之日起施行，原有相关制度同时废止。
3. 各部门应积极配合风险管理部工作，共同构建健全的风险防控体系。
通过严格执行《风险管理部规章制度》，能够有效提升公司整体风险防控能力，保障企业健康、可持续发展。
